Hva er en PEP?
En PEP er en person som har, eller har hatt, et viktig offentlig verv.
Personer som var PEP etter Finanstilsynets hvitvaskingsveileder (rundskriv 4/2022), men som ikke har en stilling som står i forskriften, kan straks anses som ikke lenger PEP. Dette må ikke forveksles med ett-årsregelen i hvitvaskingsloven § 18 fjerde ledd. Den gjelder når en person går av fra en stilling som fortsatt står på listen. Da skal de forsterkede kundetiltakene gjelde i minst ett år etter at vervet er avsluttet. Den som har en stilling som er tatt ut av listen, er derimot ikke lenger PEP fra det tidspunktet virksomheten legger forskriften til grunn.
PEP-er skal underlegges forsterkede kundetiltak etter hvitvaskingsregelverket. Dette inkluderer særlig å påse at det innhentes godkjenning fra overordnet før etablering eller opprettelse av kundeforhold og gjennomføre tilstrekkelige tiltak for å fastslå formuens og midlenes opprinnelse.
Hvilke endringer gjør forskriften?
Sett opp mot Finanstilsynets veileder til hvitvaskingsloven, endrer forskriften følgende:
Disse tas ut av PEP-listen (ikke lenger PEP):
Dommere i lagmannsrettene, generalmajorer og kontreadmiraler, varamedlemmer til riksrevisjonskollegiet, samt ledere og styremedlemmer i statlige foretak som ikke er nevnt i forskriften.
Minstekrav til varighet for midlertidige verv:
Midlertidige dommere i Høyesterett og vararepresentanter på Stortinget krever nå at vervet/konstitueringen har en varighet på minst 12 måneder for å utløse PEP-status.
Nye stillinger på PEP-listen:
Regjeringsråd, departementsråder, Riksadvokaten, politidirektøren, sjefen for PST, lederen for Oljefondet (NBIM), dommere i Arbeidsretten, samt toppledere (og i enkelte tilfeller styremedlemmer) i om lag 40 statlige etater og tilsyn.
Utenlandske PEP-er i EØS:
Andre EØS-lands nasjonale PEP-lister skal nå legges til grunn som uttømmende.
Hvilke stillinger er nye, endret eller fjernet fra PEP-listen?
Sticos Oversikt gjør det enkelt å etterleve kravene i hvitvaskingsloven og risikoforskriften. Du fårknirkefri risikobasert kundekontroll ved hjelp av ID-kontroll, identifisering av reelle rettighetshavere og registrering av PEP og aksjonærer.
| Endring | Stillinger og funksjoner | Veilederen | Forskriften |
| Ikke lenger PEP |
Dommere i lagmannsrettene | Faste og midlertidige dommere ansatt i domstolene (ikke meddommere) |
Ikke med |
| Ikke lenger PEP |
Generalmajorer og kontreadmiraler | General, generalløytnant og generalmajor (admiral, viseadmiral og kontreadmiral) |
Bare forsvarssjefen, generalløytnanter og viseadmiraler |
| Ikke lenger PEP |
Varamedlemmer av riksrevisjonskollegiet |
Medlemmer og varamedlemmer | Bare medlemmer og revisjonsdirektøren. Varamedlemmer er ikke nevnt og er etter ordlyden ikke PEP, med mindre de går inn fast for et medlem i minst 12 måneder |
| Ikke lenger PEP |
Statlige foretak som ikke er navngitt |
Styret og administrerende direktøri statlige selskaper som ivaretar offentlige oppgaver, etter en konkret vurdering |
Bare daglig leder og styremedlemmer i Bane NOR SF, Enova SF, Gassnova SF, Innovasjon Norge, Norsk helsenett SF og Statnett SF |
| Endret | Midlertidige dommere i Høyesterett |
Midlertidige og faste stillinger |
Midlertidige bare ved minst 12 måneder |
| Endret | Vararepresentanter i Stortinget | Faste eller varige vararepresentanter | Varig møtende, over 12 måneder |
| Endret | Ledere i internasjonale organisasjoner |
Personer utpekt av regjeringen til denøverste ledelsen i blant annet EFTA, NATO og FN |
Bare leder i IOM Norge og direktør i UNDPs senter for godt styresett. Forskriften sier ikke noe om nordmenn i ledelsen av andre internasjonale organisasjoner, som FN og NATO. |
| Endret | PEP-er i andre EØS-land | Landets stillinger kan være et utgangspunkt, men den norske definisjonen gjelder |
Landets nasjonale liste legges til grunn som uttømmende |
| Ny | Dommere i Arbeidsretten | Ikke nevnt | Med |
| Ny | Regjeringsråd og departementsråder | Ikke nevnt | Med |
| Ny | Riksadvokaten, politidirektøren, sjefen for PST, revisjonsdirektøren i Riksrevisjonen og lederen for NBIM |
Ikke nevnt | Med |
| Ny | Direktører i om lag 40 statlige etater, direktorater og tilsyn, for eksempel Skatteetaten, NAV, Statens vegvesen, UDI og Konkurransetilsynet |
Ikke nevnt. Stillinger på mellomnivå er ikke PEP |
Med, for noen av dem også styremedlemmene (Finanstilsynet, Advokattilsynet, Domstoladministrasjonen og Eksportfinansiering Norge) |
| Videreført | Kongen, statsminister, statsråder, statssekretærer, stortingsrepresentanter og sentralstyret i partier på Stortinget |
Med | Med |
| Videreført | Faste dommere i Høyesterett og norske dommere ved internasjonale domstoler |
Med | Med |
| Videreført | Ambassadører og chargé d'affaires (ikke konsuler), hovedstyret i Norges Bank, medlemmer av riksrevisjonskollegiet, forsvarssjefen, generalløytnanter og viseadmiraler |
Med | Med |
Hvem regnes som familiemedlem og kjent medarbeider av en PEP?
Endringene gjelder også for nære familiemedlemmer og kjente medarbeidere av alle PEP-er.
Med nære familiemedlemmer regnes:
-
Foreldre
-
Ektefelle/partner/samboer
-
Barn
-
Barns ektefelle/partner/samboer
Kjent medarbeider er en person som er kjent for å:
-
være reell rettighetshaver i en juridisk person, sammenslutning eller et utenlandsk juridisk arrangement sammen med en PEP
-
ha nær forretningsforbindelse til en PEP, eller
-
være eneste reelle rettighetshaver i en juridisk person, sammenslutning eller et utenlandsk juridisk arrangement som i realiteten er etablert for å begunstige en PEP.
Hva skjer med PEP-listen når EUs hvitvaskingsforordning kommer?
EUs nye hvitvaskingsforordning (AMLR) gjelder i EU fra 10. juli 2027 og forventes å bli norsk lov gjennom EØS-avtalen. Forordningen har noen avvik i definisjonen av PEP, og departementet skriver at listen må vurderes på nytt. Dette gjelder blant annet en utvidelse for lokale utøvende organer som representerer minst 50 000 innbyggere. I Norge har vi om lag 20 kommuner med minst 50 000 innbyggere, i tillegg til alle fylkeskommunene. Dette kan også komme til å omfatte kommunale og fylkeskommunale foretak.
I tillegg inkluderer forordningen søsken i definisjonen av familie for enkelte stillinger.
Hva betyr dette for deg som rapporteringspliktig?
Dette bør du som regnskapsfører eller revisor gjøre før 1. januar 2027:
-
Kartlegg hvilke kunder og reelle rettighetshavere som har PEP-status.
-
Fjern status for dem som har falt ut.
-
Gjør risikovurdering og innhent opplysninger om midlenes opprinnelse for nye PEP-er.
-
Sjekk at screeningverktøyet ditt bruker den nye listen.
-
Dokumenter gjennomgangen. Der det er endringer bør det foreligge en ny AML-rapport.
Kilde:
Pressemelding: Disse stillingene og funksjonene gir status som politisk eksponert person - regjeringen.no
